Każda praca z gotówką i pieniędzmi elektronicznymi wiąże się z weryfikacją danych. Jest to konieczne, aby ludzie nie tracili pieniędzy, a odpowiednie organa śledziły obieg środków w danym kraju. Dlatego od prawie 20 lat istnieją dwa główne skróty: AML i KYC.

Co to jest

AML – Anti Money Laundering (zwalczanie prania brudnych pieniędzy) i KYC – (poznaj swojego klienta).

AML to polityka mająca na celu zwalczanie prania pieniędzy. Jest to pewien zestaw środków, które podmioty prawne stosują w celu zwalczania nielegalnej działalności finansowej. Polityka AML obejmuje identyfikację (KYC), przechowywanie i wymianę informacji o użytkownikach między organizacjami i działami.

Banki, giełdy i fundusze inwestycyjne sprawdzają firmę, jeśli zauważą, że działają one w przepływach finansowych, przechowują pieniądze w różnych bankach, inwestane są przez brokerów kupujących np. instrumenty gotówkowe.

KYC monitoruje identyfikację tożsamości klienta poprzez zbieranie informacji. O podanie danych paszportowych jesteś proszony, gdy bierzesz pożyczkę w banku, dokonujesz wpłaty lub po prostu otwierasz kartę, ustalasz limity na przelewy – to właśnie jest – KYC.

Za pomocą KYC bank lub giełda ustala portret swojego klienta, identyfikuje użytkownika (dane paszportowe, informacje o majątku), śledzi transakcje, porównuje dane dotyczące liczby i treści przelewów, kontrahentów i wsparcia materialnego klienta. KYC to szczególny przypadek polityki AML.

Dlaczego KYC i AML są potrzebne

Banki stosują politykę KYC i AML przy udzielaniu np. pożyczki czy kredytu i prosza o paszport lub inny dokument oraz numer telefonu. Legalni bukmacherzy również korzystają z KYC: przy zakładaniu konta należy podać dane paszportowe i potwierdzić je w punkcie odbioru lub w postaci wideo. Podobne wymagania są dla giełd i lombardów.

W zakresie blockchain, dzięki polityce KYC i AML, klienci zyskują szybką wypłatę waluty na prawdziwe pieniądze, legalność kryptowaluty oraz bezpieczeństwo transakcji. Użytkownik wie, że token, który do niego trafił, nie był wcześniej wykorzystywany w nielegalnych procedurach.

KYC i AML nie są naruszeniem „anonimowości” użytkownika, ale gwarancją bezpieczeństwa transakcji. Klient może być pewien że:

• handel na platformie jest bezpieczny;
• jest chroniony przed oszustwami;
• uzupełnia konto bezpośrednio bez dodatkowych opłat;
• przywrócenie konta w przypadku utraty dostępu będzie łatwe.

Zgodnie z polityką AML giełda sprawdza historię transakcji każdego użytkownika i nie można jej sfałszować. Giełda chroni się więc przed nielegalnymi działaniami i zapewnia przejrzystość transakcji. Polityka AML obejmuje monitorowanie, ocenę ryzyka transakcji isprawdzanie realności kryptowaluty.

Wymagania KYC i AML na giełdach kryptowalut są spełnione podczas tworzenia konta osobistego. Aby użytkownicy chętniej zostawiali swoje dane, właściciele serwisu nakładają limit na okres wypłaty, ilość środków do wpłaty i wypłaty.

Wniosek

KYC i AML we współczesnym świecie są po prostu niezbędne do bezpieczniejszej pracy z finansami na różnych usługach lub giełdach. Dlatego przejście procedury weryfikacji wkrótce stanie się codziennością.

   

Dla przykładu inwestorom na rynku kryptowalut RevenueBot oferuje zautomatyzowany interfejs handlu. Użytkownik może handlować na najlepszych giełdach kryptowalut, w tym: Binance, Bittrex, FTX, OKX i innych. RevenueBot zapewnia traderom możliwość tworzenia botów handlowych, które pozwalają im otrzymywać stabilny pasywny dochód. Do głównych zalet usługi należą:

1. Płatność za usługi następuje dopiero po otrzymaniu pierwszego zysku, nie jest wymagana przedpłata;
2. Rynek wewnętrzny RevenueBot umożliwia zarówno zakup gotowego bota, jak i sprzedaż opłacalnej konfiguracji;
3. Obecność programu polecającego RevenueBot pozwala zarabiać bez konieczności handlu;
4. RevenueBot wykorzystuje strategię uśredniania kosztów dolara (DCA), dzięki której możesz z powodzeniem handlować i uzyskiwać dochody w perspektywie długoterminowej;
5. Automatyczne przełączanie pary handlowej pozwala zawsze czerpać korzyści z handlu. Bot sam przełączy się na inną parę handlową, jeśli nie będzie możliwości zarabiania na głównej.

RevenueBot ma czat Telegram dla użytkowników i oficjalny kanał Telegram , na którym publikowane są wiadomości dotyczące usług, a także aktualne informacje z branży kryptograficznej. Więcej szczegółów na temat możliwości usługi można znaleźć na oficjalnej stronie RevenueBot.

Pomóż w promocji Bloga. Udostępnij treść!